Allocazione Dinamica degli Asset: Inizio 2024 con un approccio conservativo, diversificando tra asset e strategie alternative.
Obbligazioni al Picco dei Tassi: Aggiunta graduale di duration e focus sul credito di qualità; attenzione al debito locale nei mercati emergenti.
Resilienza nelle Azioni: Mantenimento di una posizione difensiva a inizio 2024, con un focus su dividendi e qualità; movimento verso mercati più ciclici e small cap USA e UE.
Mercati Emergenti: Focalizzazione su vincitori a lungo termine, nearshoring, transizione energetica e progressi tecnologici.
Transizione Energetica e Temi Strutturali: Focus su infrastrutture sostenibili, gestione dell'acqua, edifici sostenibili, obbligazioni verdi, invecchiamento della popolazione e intelligenza artificiale.
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Perché il Piano d'accumulo nel Lungo Termine è sempre vincente?
In un mondo che si muove velocemente, la pazienza è una virtù rara ma incredibilmente preziosa. Nel campo degli investimenti, la pazienza non è solo una virtù, è una strategia vincente. Un piano di accumulo a lungo termine ci permette di navigare attraverso le fluttuazioni del mercato con meno stress, approfittando del potere della capitalizzazione composta. Potrebbero arrivare tempeste di mercato, ma un approccio a lungo termine vi aiuta a restare saldi e a crescere costantemente nel tempo, immaginate chi ha aperto un piano d'accumulo a gennaio del 2020 e nel pieno della pandemia avesse disinvestito, portandosi a casa perdite del 50%! Se avesse aspettato solo pochi mesi sarebbe ritornato in positivo.
Con il tempo, i piccoli versamenti mensili possono trasformarsi in una somma considerevole, grazie agli interessi composti e alla crescita del mercato.
Investire oggi per un domani migliore non è mai stato così essenziale, oggi abbiamo i dati storici di oltre 100 anni di borse, basta alimentarlo regolarmente per 7 anni per superare del 100% l'inflazione.
Ricordate, il tempo è il vostro alleato più potente quando si tratta di investire. Quindi, iniziate il vostro viaggio finanziario con una visione a lungo termine e guardate come i vostri investimenti fioriscono con il passare degli anni.
E OCCHIO! Sui settori, il Piano d'accumulo funziona alla grande, tipo....IA, robotica, green economy, demografia, cybersecurity ecc.
Simula un Piano d'accumulo, utilizza i rendimenti medi annui degli ULTIMI 10 ANNI, degli indici azionari che trovi qui, si tratta della terzultima pagina di Plus del Sole24Ore. Come potete vedere l'S&P500 ha una media dell'11,94% annuo, però attenzione, lo scorso anno, nel 2022, l'S&P500 ha perso il 19%...e molti di voi volevano liquidare i propri investimenti! Potete anche simulare usando i rendimenti medi annui che trovate nella tabella in basso (migliori ETF e migliori Sicav, dati aggiornati ad oggi - Bloomberg)
Rendimenti annualizzati a 10 anni delle principali aree economico finanziarie globali | |||
Indice | Perf. | Miglior ETF Passivo per categoria | Migliore Sicav Attiva per categoria |
Word | 9,07% |
iShares Core MSCI World +12,08% | JpMorgan Global A +14,9% |
Europa -UE | 3,66% |
Lyxor MSCI Europe +9,92% | Schroders European Value A +10,53% |
USA | 11,94% | iShares Core S&P 500 +12,16% | Morgan Stanley US Advantage +17,83% |
Pacifico | 4,15% |
Vanguard Ft Asia Pacific +10,74% | Robeco Asia Stars Eq. + 10,24% |
Paesi Emer | 2,31% | Xtrackers MSCI Emerg Mkt +9,56% | Templeton Mkt Frontier +7,4% |
Italia | 4,84% | iShares MSCI Italy +7,25% | Fidelity Italy A +13,5% |
Rendimenti medi dei portafogli sotto contratto di consulenza in titoli azionari, obbligazioni, etf e certificati.
Il costo del servizio è dello 0,1% mensile (1,2% annuo) prelevato mensilmente dal conto corrente sulla media mensile del portafoglio in gestione.
Rendimenti al lordo della ritenuta di legge e della fee di consulenza:
Rendimento min. max +21,65% + 39,20%
Portafoglio composto da 10 titoli azionari italiani
Rendimento min. max +12,45% + 27,55%
Portafoglio composto da sole azioni small cap italiane
Rendimento medio + 13,20%
Portafoglio in ETF con il metodo ALL Weather di Ray Dalio, che ricalca un bilanciato classico
Rendimento +6,4% Cedole medie 5,05% Dur. 5Y
Portafoglio in titoli di stato e bond corporate con duration 5 anni
Uno dei migliori prodotti di risparmio gestito (vessato a volte perchè "un fondo") il CORE DIVIDEND di Fineco, rendimento medio annualizzato degli ultimi 10 anni +8,76% e inoltre stacca un dividendo annuo del 2,6% (pagato semestralmente, a gennaio 1,3% e 1,3% a luglio) portando il rendimento totale senza reinvestimento dividendo a 11,36%! Volatilità media, quindi un fondo non per tutti, ma solo per chi non ha necessità di disinvestire in un periodo compreso tra 5 e 7 anni.Il fondo investe in aziende globali che distribuiscono costantemente dividendi solidi e sostenibili, parliamo di aziende che pagano dividendi da oltre 50 anni, costantemente e i loro prodotti sono utilizzati da tutti i consumatori globali, nel dettaglio le prime 50 aziende nel fondo:
Finalmente abbiamo avuto l'approvazione di Banca d'Italia, da Gennaio sarà disponibile il nuovo conto corrente Fineco Young, il conto corrente per i minori di 18 anni, con la completa supervisione dei genitori o tutori, carta ricaricabile inclusa, con alert e sistema di blocco sblocco su ogni categoria merceologia, il tutto gestibile dalla vostra APP Fineco.
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Lo staff di Vincenzo Cuomo Vi augura buon 2024!